收费高,回报低!澳洲表现最差的退休基金被点名
TheAustralian 发表于:2020-12-19 11:14:39 复制链接 看图
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在点名批评表现最差的退休基金后,审慎监管机构警告称,将对8名受托人采取法律行动。目前,该机构正在努力推动基金公司降低收费,提高投资回报。


澳大利亚审慎监管局(APRA)周五发布的数据,距离去年12月首次发布热图(heatmap)以来已经过去了1年时间,这些数据揭示了最好和最差基金之间的天壤之别。


许多去年排名垫底的基金在今年热图上的排名仍然较低。


BT Funds Management Westpac Group MySuper排名最差,6年的年净投资回报率仅为3.4%。


BT Fund的Asgard Employee MySuper和BT Super MySuper紧随其后,回报率分别仅为3.42%和3.43%。


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股权托管机构AON Master Trust MySuper的回报率仅为4.3%。


相比之下,BEST Superannuation 的Goldman Sachs & JBWere Superannuation MySuper基金在6年的回报率高达8.29%。


2019年,BEST Superannuation被认为是表现最差的基金之一,MySuper 1万澳元的收费费率为3.79%。


然而,APRA的数据显示,到2020年,BEST Superannuation账户的总收费费率已降至1.07%。


但这仍远高于许多其他基金。


今年Mercer Superannuation的Mercer SmartPath账户被评为澳大利亚最差,收费费率为2.32%。


Mercer于12月1日宣布,将把MySuper账户的费率降低38%。


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排在Mercer之后的是BUSS (昆州)基金,该基金代表阳光之州的建筑工会,管理费高达2.2%。


IOOF的MySuper账户排名倒数第三,费率为2.2%。


APRA的这份调查显示,自热图首次发布以来的12个月里,11款MySuper 产品已经退出了退休金行业。


71%的会员在MySuper账户上的资金也下降了,APRA估计自2019年以来在总费用和成本上节省了4.08亿澳元。


APRA副主席罗威尔(Helen Rowell)说,热图显示了将退休金受托人置于公众监督之下是多么成功。


她表示,“MySuper产品热图为那些收取高额费用、未能提供良好长期回报而辜负会员的受托人指明了方向。”


“这在费用和成本方面的影响是立竿见影的,自从发布第一份热图以来,MySuper会员节省了数亿澳元的费用。尽管经历了COVID-19极具挑战性的一年,但MySuper产品中有一半以上在过去六年中超出了我们的投资基准。”


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但罗威尔表示,APRA仍然担心,一些12个月前被评为表现最差的基金,到2020年仍然还是没有起色。


APRA表示,它现在将审查10款 MySuper产品的8名受托人是否“未能履行对这些产品成员的义务,包括可能违反了相关法律。


企业监管机构表示,未来几天将向这些受托人发出通知,“要求他们向APRA提供有关MySuper产品表现不佳的信息,以及正在采取的解决这种表现不佳问题的行动”。


APRA表示,在进一步考虑这些受托人提供的信息后,它将考虑是否正式起用执法权力。


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